"Every battle is won before it is ever fought"
Sun Tzu - The Art of War
Sijoitussuunnitelma on välttämättömyys ja huonokin suunnitelma on parempi, kuin ei suunnitelmaa lainkaan. Sijoitussuunnitelma on tehtävä kirjalliseen muotoon ja sitä on pidettävä helposti saatavilla. Se on sijoittajan tärkein työväline ja sitä on seurattava erityisesti vaikeina aikoina.
Sijoitussuunnitelman avaaminen sen taustalla vaikuttavista tekijöistä ja tutkimuksista, sekä strategian heikkouksien ja vahvuuksien ymmärtäminen on erittäin tärkeää. Sijoittajan on ymmärettävä mahdollisimman tarkasti ne perusteet, joiden päälle strategia on rakennettu, sillä sisäistettyään taustavaikuttajat; teoriapohjan ja historian -hän todennäköisesti pystyy toimimaan rationaalisemmin sekä nousu- että laskumarkkinoiden aikana ja ymmärtää kurssilaskujen olevan väistämätön osa sijoittamista. Kun pystyy hahmottamaan pitkän-aikavälin kokonaiskuvan, sortuminen hätiköityihin emotionaalisiin virheisiin, jotka yleensä vaikuttavat negatiivisesti portfolion kehitykseen tulee vähenemään. Ainoastaan sijoitussuunnitelman kurinalaisella noudattamisella pystyy saavuttamaan ennalta määritellyt tavoitteet! Tämä tosin edellyttää, että suunnitelma on koottu vahvojen todeksi näytettyjen perusteiden ohjaamana, eikä "musta tuntuu" periaatteella ja että näistä on kyetty tekemään oikeat ja todellisessa maailmassa toimivat strategiat. Jos ja kun sijoittaja alkaa epäilemään strategiansa toimivuutta pörssilaskun tai alituoton ajanjaksoilla (jokaisessa kokonaismarkkinoista poikkeavassa portfoliossa on väistämättä alituoton jaksoja!), on hänen pystyttävä löytämään sijoitussuunnitelmastaan ne perusteet, miksi strategia on pidemmänpäälle toimiva, jotta hän ei sortuisi portfolion arvoa tuhoavaan käyttäytymiseen.
Tähän tekstiin olen koonnut tärkeimpinä pitämiäni taustatietoja, joihin oma sijoitussuunnitelmani tulee nojautumaan. Jaottelun runkona olen käyttänyt William Bernsteinin mallin mukaisesti "sijoittamisen neljää pilaria".
