Sunnuntai viihdettä: Apinatasavallan markkinat

Miten käy, kun kansainväliset sijoittajat alkavat spekuloida suomalaisen perheen lainoilla ja markkinoiden epäluottamus Pähkinäperheen lainojen takaisinmaksukykyyn alkaa kasvaa? Romahtaako euro ja koko unioni tämän epäluottamuksen levitessä markkinoilla?


Katso:    Apinatasavalta: Tartunta

Kirjanpidon yhteenveto 2011

Säästäminen

Voin ilokseni todeta sijoitussalkun ulkopuolelle jääneen henkilökohtaisen talouteni kehittyneen suotuisasti vuonna 2011. Tavoitteenani oli saada säästöön 12 000 euroa ja onnistuinkin ylittämään tämän 2 800 eurolla. Säästöjä kertyi täten huikeat 14 800 €. Nettotulohini vertaamalla säästöprosentti on 56%.

Menojen jakautuminen

Menojen kuukausittainen jakauma

Suurin menoeräni oli ehdottomasti asuminen, johon kului 7 256 € (62%). Kakkossijalle pääsi ruoka 18% osuudellaan, muodostaen 2 056 euron suuruisen loven lompakkooni. Pronssille pääsivät matkustuksesta aiheutuneet kulut 864 euroa, eli 7% kaikista menoista.  Loput yksittäiset isommat menot olivat  Kelan opintotukien takaisinmaksu 

ja uusi Nokialainen. 

Menojeni kuukausittaista jakautumista kuvaavaa kaaviota vertaamalla kirjanpitotaulukkoon voidaan todeta perusmenojeni olevan 800 - 900 euroa kuukaudessa, ilman ylimääräisiä kuluja ja ostoja. Keskimääräinen kuukausikulutukseni oli 977 euroa.

Tulojen kuukausittainen jakauminen

Tulopuolella heiluntaa riitti! Pienimmillään tuloni olivat vain 1 435 

euroa kuukaudessa, kun parhaimmillaan tilille kilahti 2 900 euroa.

Vuodelle 2012 olen asettanut tavoitteeksi saada säästöön 10 000 €. Tavoite on edellisvuotta pienempi, koska tarkoituksenani on päästä kuluttamaan koulunpenkkiä elokuusta alkaen, kuten jo tavoitteissani olen maininnutkin.

Viisasta salkunhoitoako?

Olen sählännyt taas oikein kunnolla ja käynyt surkuhupaisaa kauppaa, joka on kostautunut potenttiaalisten tuottojen menetyksillä ja arvon-laskulla. Laadin alku syksystä itselleni ostoslistan:

• Cargotec
• Fortum
• Heidelberg Cement
• Konecranes
• Metso
• Nordea
• Talvivaara
• Wärtsilä
• Vestas Wind

Mutta mites ostot ovat toteutuneet? Menin myymään syyskuussa kaikki ennestään omistamani Metson (110 x 23,49 €), Wärtsilän (118 x 19,00 €) ja Elisan (111 x 15,00€) osakkeet verotuksellisiin syihin vedoten. Tarkoituksena oli ostaa Metson ja Wärtsilän osakkeet lähiaikoina takaisin halvemmalla hinnalla ja kaksin tai kolminkertaistaa omistukseni kyseisissä yhtiöissä. No osakkeiden hinnathan eivät sitten hirveästi siintä enää laskeneetkaan, vaan hurahtivat sellaisille tasoille että jäin nuolemaan näppejäni.

Talvivaaraa ostin kolmessa erässä 4,2 € ; 2,35€ ; 2,5 € ja keskihinnaksi muodostui 2,88 €. Joulukuussa kuitenkin säikähdin yhtiöön kohdistuneita syytöksiä ympäristön turmelemisesta ja menin pienehkössä paniikissa myymään kaikki osakkeeni 2,89 € kappale-hintaan. (Tammikuussa saan katsella huimia 10 % päivänousuja)

En tiedä kehtaisiko sitä edes kertoa miten Vestas Windin kanssa kävi? Alkuperäisen suunnitelman mukaan kokonaissijoitukseni yhtiöön oli tarkoitus olla 3-4k euron luokkaa. Tein ensimmäiset sijoitukset yhtiöön 20,5 €, mutta kurssin laskettua halusin laskea keski-hintaa useampaan otteeseen ja kokonaissijoituksesi muodostui huikeat 10 810 euroa, mikä on nyt tappiolla mukavat -32,85 %. Syyt sijoittaa kyseiseen yhtiöön olivat sen verran huterat ja väärät, etten niihin nyt kehtaa edes paneutua.

Sammot myin pois 21,25 eurolla, 2,42 % voitolla. Nyt olen hieman katsellut takaisin osto mahdollisuuksia ja seuraan tilannetta.

Nokiaa sain ostettua pienen erän joulukuussa mielestäni edullisesti 3,59 € hintaan.

Tämä vuosi on alkanut hieman paremmin. Ensimmäinen ostoni oli Konecranes 14,45 € x 250. Osake on salkussani 22,9 % plussalla ja kyseinen osto + 30 %.

Ostin myös 16 eurolla 250 kpl Fortumia. Edellisestä Fortum positiostani olin luopunut syyskuussa 18,35 eurolla. Tämän uuden oston tarkoituksena on olla pitkäaikainen ja aion myös kasvattaa vielä omistustani yhtiössä vähintään kaksinkertaiseksi.

Salkkustani löytyy tällä hetkellä  13 700 euroa käteistä, joka etsii tuottavaa sijoituskohdetta.

Minulla ei ole ollut kirjoitettua sijoitusstrategiaa ja nyt kun katson salkkuni tapahtumia voi tästä vetää melko yksiselitteiset johtopäätökset olisiko sellainen kannattanut olla. Olen aloittanut kirjallisen sijoitussuunnitelman tekemistä useasti, mutta se on aina tyssähtänyt alkumetreilleen, koska sen tekeminen on jostain syystä tuntunut liian vaikelta. Tämän lisäksi olen uskotellut itselleni kirjoitettujen sääntöjen rajoittavan tuottomahdollisuuksia, koska ne "estäisivät parhaan mahdollisen tuoton saavuttamista "poikkeustilanteissa"".

Vaikka olen säheltänyt ja poikkoillut puolelta toiselle jo vuodesta 2007, en ole tappiolla kuin -2,23% (kulut, osingot huomioituna) Tämähän on tietysti aivan surkea tulos, varsinkin kun ottaa vielä inflaation huomioon, mutta ainahan voisi huonomminkin olla. Indeksoitu tuottolaskelma on hieman karumman kuuloinen -16,32%. Ensimmäinen luku on siis laskettu niin yksinkertaisesti kuin mahdollista: (markkina-arvo - hankinta-hinta) / markkina-arvolla.

Lueskelen taas osakesijoittamisen ja fundamenttiperusteisen arvonmäärityksen perusteoksia ja yritän tehdä itselleni hyvään riski/tuotto suhteeseen perustuvan pitkänaikavälin kärsivällisen sijoitussuunnitelman. Laskeskelin tehneeni vuonna 2011, jopa 39 osto- ja myyntitoimeksiantoa, joka on kyllä aivan liikaa. Pitäisiköhän sitä tilata aika tunteiden hallinta kurssille?